美国货币监理署对美国运通公司处以3.5亿美元的民事罚款

作者：# 🐟 板块：#前沿快讯 OCC.gov OCC Assesses $350 Million Civil Money Penalty Against American Express The Office of the Comptroller of the Currency (OCC) today announced a cease-and-desist order and a $350 million civil money penalty against American Express National Bank, Sandy, Utah (bank), for deficiencies in the bank's Bank Secrecy Act (BSA) and... 华盛顿——美国货币监理署（OCC）今天宣布对位于犹他州桑迪市的美国运通国家银行（以下简称“银行”）发出停止令，并处以 3.5 亿美元的民事罚款，原因是该银行在《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）合规计划方面存在缺陷。 美国货币监理署（OCC）认定，该银行未能建立并维持一套合理设计的《银行保密法》（BSA）/反洗钱（AML）合规计划，以确保并监督银行遵守《银行保密法》及其相关实施细则。该银行的BSA/AML计划存在诸多缺陷，包括资源不足（例如员工缺乏足够的专业知识）、系统性的内部控制漏洞、独立测试薄弱以及对员工和董事的BSA/AML培训不足。 美国货币监理署（OCC）发现，该银行未能根据自身业务活动调整其《银行保密法》（BSA）/反洗钱（AML）风险评估。该银行过于关注其相对狭窄的活期存款账户产品和服务的风险，而对其更为主要的信用卡和借记卡产品的风险关注不足。除了风险评估不力外，该银行的客户尽职调查流程和客户身份识别程序也导致了其监控和报告方面的失误。该银行的可疑活动监控和报告流程存在系统性缺陷，导致未能及时识别、评估和充分报告过去十年中发生的约130亿美元的涉嫌贸易洗钱活动。 美国货币监理署署长乔纳森·